反洗錢工作作為銀行的一項常態(tài)化重要工作，為進一步完善反洗錢工作機制，全面提高反洗錢工作的規(guī)范性和風險防范水平，工商銀行梧州分行認真貫徹落實上級行和監(jiān)管部門反洗錢工作要求，多措并舉提升反洗錢風險防范水平，提高反洗錢工作效能，確保反洗錢工作落地實施。 強化組織領(lǐng)導，提高思想認識。該行切實加強反洗錢責任意識傳導，明確各部室履職責任，積極探索反洗錢合規(guī)機制，加大反洗錢工作的組織推動力，并通過建立常態(tài)化溝通聯(lián)系機制、常態(tài)化研究部署機制、常態(tài)化分崗分位機制、常態(tài)化檢查考核機制和常態(tài)化問題反饋機制，提升反洗錢工作質(zhì)量的持續(xù)和穩(wěn)定，強化反洗錢工作有效性。同時，該行作為有著社會責任擔當和良好品牌形象的大行，從講政治的高度認識反洗錢和涉敏風險防控的重大意義，全轄上下協(xié)同聯(lián)動，切實做好客戶身份識別、涉敏風險管理、反洗錢培訓檢查等核心工作，同時及時跟進各崗位反洗錢工作職責落實情況，形成反洗錢工作事事有人管，事事有人做的工作局面。 加強教育培訓，提升甄別能力。隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的發(fā)展，犯罪分子洗錢手法愈加復雜化、智能化，洗錢行為更為隱蔽，對反洗錢工作的要求越來越高。為推進反洗錢工作，提高反洗錢專業(yè)能力，該行扎實有效開展反洗錢培訓工作，認真組織學習《大額交易和可疑交易管理辦法》《客戶身份識別和客戶身份資料及交易資料保存管理辦法》，從反洗錢基礎(chǔ)知識到可疑交易甄別分析、系統(tǒng)操作全方位開展培訓，不斷提高客戶身份識別和可疑資金的甄別能力。同時，學習上級行下發(fā)的反洗錢風險提示，并結(jié)合實際案例分析當前反洗錢形勢，做好反洗錢排查、匯報工作，提高洗錢風險防控能力和反洗錢合規(guī)水平。 加大宣傳力度，筑牢金融防線。該行結(jié)合實際情況，采用能夠吸引廣大公眾注意力的宣傳形式，轄內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點LED屏滾動播放反洗錢宣傳標語、廳堂擺放知識宣傳資料，設置專業(yè)咨詢柜臺，引導客戶理性投資和合理借貸，并著重引導廣大公眾如何識別洗錢犯罪行為、如何防范、如何身體力行配合并參與反洗錢、反欺詐的相關(guān)工作。同時，要求營業(yè)網(wǎng)點從源頭嚴防，強化客戶身份識別，以“了解你的客戶”為原則，加強前臺柜員作為客戶身份識別義務第一履行人的責任和意識是做好反洗錢工作的基礎(chǔ)，將客戶身份識別工作落到實處，確保反洗錢工作穩(wěn)步開展。（韋粵琳） |
